לימודי CFP - קורס תכנון פיננסי

קורס מתכנן פיננסי להסמכת CFP

מקבלים קרדיט

הבנקים נתפשים היום אחרת. אם בעבר היה לפקידים המשכילים לבושי החליפות המעונבות, קול סמכותי ועמוק, בימים טרופים אלה הם זוכים למבטים חשדניים מצד הלקוחות. הצרכנים הסובלים בשנים האחרונות מתנאים גרועים מצד חברות עסקיות שנקלעו לקשיים, לא מרבים לתת אמון במוסדות גדולים והיררכיים. מצד שני, במקומות בהם יש מידה גדולה של ריכוזיות במשק, אין להם הרבה ברירות. התוצאה היא צמצום בביצוע עסקאות עד למינימום ההכרחי.

מצב עניינים זה אינו מיטיב עם הצרכנים, ואף לא עם החברות הגדולות, במיוחד בענף הפיננסי. כשאנשים לא פותחים יותר חבילות חיסכון או קרנות השתלמות, ונמנעים מלהסתייע בשירותי ביטוח, הם מוותרים על כלים שמלכתחילה נועדו לתת להם יותר ביטחון בחיים. הבעיה היא שהם כבר עכשיו אינם בוטחים באיש. תהליך אחד שנוצר לטובת שיקום היחסים בין הלקוח לגופים הכלכליים הוא הייסוד של ועדת מיוחדת בינלאומית, המעניקה לאנשי מקצוע פיננסיים תעודה על סמך מעבר של מבחני אמינות ואתיקה. זוהי הסמכת CFP – מתכנן פיננסי.

למי הקורס מתאים?

ההכשרה היא רק שלב אחד בתהליך קבלת ההסמכה. על מנת לקבל את הדיפלומה יש להגיע עם תואר ראשון ושלוש שנות ניסיון בתחום - בתפקידי תכנון, ייעוץ, ניהול, תמיכת לקוחות, סוכן ביטוח או הדרכה והוראה.

• קראו גם על לימודי תעודה בשמאות
• תחום הייבוא מושך אתכם? גרים בצפון? קורס סחר בינלאומי בחיפה וסביבתה
• רוצים ללמוד באזור המרכז? קורס סחר בין לאומי בתל אביב והמרכז

תכניות הלימוד

הוועדה הבינלאומית בחרה שמונה נושאים מחייבים להרכב המסלול, הכוללים: עבודה עם לקוח, רגולציה, השקעות, מיסוי, הגנה פיננסית, תכנון פנסיוני וכלכלת המשפחה. בתוך כך, הסטודנטים רוכשים ידע רב על דרכי החשיבה של לקוחות, ומבינים כיצד יש לגבש מערכת יחסים של אמון איתם. הם מכירים את הכללים שנקבעו לאורך השנים במערכת הבנקאית העולמית, נחשפים למאפיינים של קבוצות נכסים ולאסטרטגיות ייעוץ מס, מתוודעים לסוגי פנסיות וביטוחים, מוכשרים בתכנון שנות הגמלאות, ומחדדים את המבט על צרכי המשפחה הישראלית והתנהלותה.

מתכונת הלימוד

הקורס אורך בין עשרה ל – 20 חודשים, ונערך על פי רוב במתכונת לימודי ערב פעם בשבוע. המשתתפים עוברים במהלך ההכשרה שבעה או שמונה מבחנים המסכמים את יחידות ההוראה, ובסיומה עליהם לעמוד בבחינה מקיפה הכוללת את כל החומר. בנוסף, עליהם להגיש עבודה סמינריונית על סמך למידה קבוצתית. התכנית המאושרת של ועדת ה – CFP כוללת גם יחידה מעשית, שבה המשתתפים מגדירים בפועל קשר עם לקוח, קובעים מטרות, בונים תכנית, מציעים אלטרנטיבות, עושים ניתוחים ועוד.

נושאי לימוד

תנאי הסמכה

על מנת לקבל את דיפלומת ה – CFP הבינלאומית יש לעבור את מבחן הוועדה הרשמי. לבחינה ניתן לגשת עוד לפני סיום התואר הראשון, אך לשם קבלת התעודה יש צורך להשלים את התואר ולצבור שלוש שנות ניסיון רלוונטי. בשלב הבא תידרשו לחשוף מידע על הרקע האישי שלכם, ובכלל זה – מעורבות בארגוני פשע או בגופים אזרחיים וממשלתיים, ביקורת שעברתם על ידי מנהלים בעבודה, פשיטות רגל, תלונות שהוגשו נגדכם מצד לקוחות ועוד. הוועדה אורכת בדיקה זו לכל המועמדים.

• קראו גם על לימודי הכרת שוק ההון
• קראו עוד גם על קורס ביטוח פנסיוני

מוסדות לימוד

• ICFP המכללה הבינלאומית לתכנון פיננסי (מרכז וצפון) – המכללה שייכת לחברת GIS לפתרונות השקעה גלובליים. הקורס מועבר על ידי צוות הכולל: מנהל בכיר בתחום הביטוח, הפנסיה וקופות הגמל בעל ניסיון רב בייעוץ עסקי וכלכלי; סוחר בשוק ההון העולמי שהקים ארגון לתעודות סל וניהל השקעות עבור מוסדות גדולים; מבטח פנסיוני שבמהלך השנים ליווה הקמה של מערך שירותי ייעוץ עבור בנק; ועוד.

• מכללת מיטב דש (תל אביב) – הקורס מועבר בשיתוף עם חברת GIS ברמת החייל. מיטב דש שייכת לבית ההשקעות הנושא אותו שם. החברה מציעה שירותי חיסכון והשקעה והתאמת מוצרים לצרכי לקוחות. בצוות ההנהלה יושבים מנהלי אגפים בבנקים מרכזיים, בעלי תפקידים בכירים בסוכנויות ביטוח וניהול פיננסי, עורכי דין, כלכלנים ועוד.

• המרכז האקדמי ויצו חיפה - במסגרת לימודי ניהול וכלכלה, מציעים בויצו חיפה מסלול להכשרת CFP מתכננים פיננסיים, זוהי תכנית התמחות שהיא חלק בלתי נפרד מן הלימודים בכלכלה וניהול שאורכם שלוש שנים (לא ניתן ללמוד בנפרד). התעודה המוענקת מוכרת על ידי איגוד המתכננים הפיננסיים הבינלאומי.