לימודי ייעוץ פרישה - ייעוץ כלכלי בגיל השלישי

קורס ייעוץ פרישה – ייעוץ כלכלי בגיל השלישי וגרונטולוגיה פיננסית

 

לשנים מאושרות

 

הוצאות מרובות יותר על מוצרי בריאות ושירותים רפואיים, וכן על הנאות ומפגשים חברתיים הן חלק ממציאותו של האדם המבוגר שהפסיק לעבוד. דווקא בתקופה בה הוא אינו מכניס משכורת הביתה, מכורח נסיבות שונות, וגם בשביל הכיף, עליו להוציא מהונו. עזרה לילדים, מתנות לנכדים, נסיעות לחו"ל, השתתפות בחוגים וסדנאות – אלה הם כמה מהפעילויות שסוף כל סוף גמלאים מרשים לעצמם לאחר עשרות שנות עבודה מאומצת.

 

אריכות הימים של אנשים בדורות האחרונים הפכה את תקופת הפנסיה לפרק משמעותי, המכסה בין רבע לשליש מהחיים. התכנון הפיננסי של שנים אלו חשוב מאין כמוהו, אך לא כל אדם מוכשר בביצוע הפעולות הסטטיסטיות והחישוביות הדרושות למילוי משימה זו. מעבר לכך, לאחרונה התפרסמו מקרים רבים בהם גורמים מסחריים, ואפילו מוסדות פיננסיים, ניצלו לרעה את תמימותם של קשישים.

 

במסגרת קורס גרונטולוגיה פיננסית, יועצים פנסיוניים או כלכליים יכולים להתמחות בכלים ובידע הנחוצים לשם עיצוב אחראי של דפוסי ההתנהגות הכספית המומלצים בגיל השלישי. בוגרי מסלול זה לניהול פיננסים יוכלו לעזור לגמלאים להתמצא באפשרויות הקיימות לחיסכון, בדרכים הכדאיות יותר לצריכה, בכללים הנכונים לניהול תיקי ההשקעות והירושה ובזכויותיהם הכלכליות.

 

למי הקורס מתאים?

 

הקורס מתאים בראש ובראשונה לכלכלנים, ליועצי השקעות ומנהלי תיקים, למשווקים פנסיוניים, וכן לעובדים סוציאליים ואנשי מקצוע נוספים המטפלים באוכלוסייה מבוגרת. כמו כן, הגמלאים עצמם עשויים להיתרם רבות מהשתתפות בקורס.

 

• מגיעים מעולם הקואצ'ינג? קראו על קורס אימון פרישה

 

תכנית הלימודים

 

המסלולים המקצועיים מכינים את משתתפיהם לעבודה הייחודית עם אוכלוסיית הפורשים, בהיבט מנטאלי ובהיבט פיננסי כאחד. הקשבה לצרכים ולמטרות של הלקוחות והבנה עמוקה של המניעים שלהם הן כישורים נרכשים המשתלבים עם ההתמחות בסוגיות ביטוח, מיסוי והשקעה הרלוונטיות לגיל הזהב. הסטודנטים בונים את יכולתם לשמש מקור נאמן של סמכות וידע, היכול להעניק עצות נבונות ללקוחותיו בנושאים שונים.

 

מתכונת הלימוד

 

משך המסלולים נע בין שלושה לשמונה חודשים, כאשר המפגשים נערכים אחת לשבוע. התכניות כוללות עבודה על פרויקט, ולעיתים גם מבחן גמר.

 

נושאי לימוד

 

אמצעי פיקוח ובקרה	הטבות מס
היבטים משפחתיים	עבודת צוות
פתרונות לסיכוני מוות	תכנון משפטי
חישובי פיצויים לסוגיהם	ביטוח פנסיוני
הלוואות ומימון בגיל הזהב	ירושות וצוואות
קרנות השתלמות וקופות גמל	פנסיה תקציבית
עדכוני פוליסות וחישובי כדאיות	אתיקה מקצועית
ביטוח לאומי וביטוח בריאות ממלכתי	תכנון חיי המשפחה
תפישה עצמית מעמדית של הגמלאי	ועוד
זכויות הפורש ואירועי פרישה מיוחדים

 

תנאי קבלה

 

המועמדים נדרשים לרישיון בייעוץ השקעות או לתואר ראשון עם רקע בכלכלה או בקורסים בחשבונאות.

 

תעודה

 

המקצוע עדיין לא מוסדר בחוק הישראלי, ולכן לא דרושה תעודה מיוחדת מעבר לרישיון בייעוץ פיננסי, הנדרש מכל איש מקצוע המעוניין לתת שירות כזה ללקוחותיו. מוסדות הלימוד מעניקים מטעמם תעודה על ההשתתפות בקורס.

 

• קראו גם על לימודי ייעוץ מס

 

מוסדות הלימוד

 

• אוניברסיטת חיפה בשיתוף עם אזימוט פיננסים (חיפה) – קורס של שלושה חודשים או 40 שעות לימוד, הכולל התנסות בעבודת צוות והעומד בסטנדרטים מקצועיים אירופיים ואמריקניים. הסטודנטים לומדים להיכנס לנעליים של הפנסיונר או הפנסיונרית, ומרחיבים את הידע שלהם בנהלים, בחוקים, באופציות הקיימות עבור אנשים אלה ובמציאות חייהם הממשית. בסוף המסלול נערכת בחינת גמר.

 

• מכללת אורין שפלטר (תל אביב) - במכללת אורין שפלטר למקצועות הפיננסים והביטוח מתקיים קורס תכנון פרישה שהיקפו 9 מפגשים שבועיים. הקורס מתאים במיוחד לעובדים בענפי הביטוח, ליועצי מס, לבנקאים ולמעוניינים להשתלב כיועצים ומדריכים להכוונת היוצאים לגמלאות לביטחון כלכלי.

 

• מכללת עדיף (תל אביב) – מקיימת תכנית הנמשכת עשרה חודשים וכוללת 228 שעות הרצאה, סדנאות ועבודה על פרויקט גמר. הכיתה נפגשת בשעות אחר הצהריים והערב אחת לשבוע. התכנית כוללת עיסוק עשיר בנושאים ביטוחיים, בהיבטים משפטיים ובתכניות חיסכון והשקעה, אך יש גם התייחסות לדילמות אישיות אפשריות של גמלאים, ומתקיימות סדנאות שמטרתן להכשיר את היועצים העתידיים למתן שירות איכותי ואכפתי.